Бизнес требует все более оперативных технологий

К такому выводу пришли участники SAP-форума 2014

// Елена Гостева, Bankir.Ru

10 апреля 2014 года в Москве, в выставочном комплексе «Крокус-Экспо», состоялась крупнейшая бизнес-конференция компании SAP, проводимая на территории СНГ. В ходе ее проведения специалисты компании вместе с клиентами и партнерами постарались поговорить о трендах развития ИТ-индустрии, поделиться опытом и заглянуть в будущее.

Руководитель центра экспертизы решений для финансовой отрасли SAP CIS Михаил Логинов отметил, что кредитным организациям интересны технологии, позволяющие увеличивать доходы от бизнеса, с другой стороны, банки хотели бы сокращать издержки. При этом основной посыл в том, что главный фактор любого решения – это возможность контроля эффективности деятельности. Примерами таких технологий могут являться решения для анализа неструктурированной информации из социальных сетей, решения для базовой аналитики. Все это дает банку возможность быть ближе к клиенту, предоставлять ему качественное обслуживание и при этом снизить нагрузку на свой персонал.

Большие компании требуют от предлагаемых им технологий решать их проблемы эффективно. При этом обработка управленческих решений для большого бизнеса требует анализа огромных массивов данных, причем в весьма сжатые сроки. Такой спрос со стороны заказчиков дает толчок к появлению совершенно новых технологий, позволяющих в сотни раз ускорить получение отчетности. Примеры такого решения – это хранение данных по колонкам, обработка информации в оперативной памяти, аналитика, доступная не только на компьютере, но и на мобильных устройствах. Задача повышения операционной эффективности за счет сокращения затрат на хранение информации привело к созданию «облачных решений», позволяющих существенно экономить на вспомогательных функциях, например, таких как учет персонала или расчет заработной платы.

Банковская отрасль стала одним из лидеров по внедрению активных информационных систем. Но этот быстрый рост и потребность в постоянном обновлении систем привело к тому, что за десятилетия развития отрасли во многих банках был создан разрозненный информационный ландшафт из множества систем, построенных в разное время и с использованием разных технологий. Проблема в том, что сбой в одном из фрагментов этой разрозненной сети может вызвать нарушение в работе всего банка. Эта проблема принуждает банки быть крайне аккуратными при выборе технологических новинок. Многие банки, прежде всего крупные, уже начинают осознавать, что стоимость затрат на поддержание разрозненных информационных ландшафтов неоправданно высока. И эти банки обращают свое внимание на комплексные решения, позволяющие построить информационную систему на единой технологической платформе.

Директор службы внедрения аналитических технологий Промсвязьбанка Вячеслав Плугару сообщил, выступая на секции форума «Решения SAP для банковской отрасли» о том, что в Промсвязьбанке реализован проект по внедрению системы планирования на платформе SAP BusinessObjects Business Planning and Consolidation (BO BPC). Этот проект стал одним из первых, внедренных среди финансовых организаций в России.

Главной целью проекта стала оптимизация процесса планирования административно-хозяйственной деятельности кредитной организации. До того момента, пока созданная компанией SAP корпоративная информационная система не была включена в работу банка, процесс планирования этой работы проводился в разработанных банком Excel-шаблонах. А это могло привести к возникновению трудностей со сбором, контролем, формализацией и последующей консолидацией получаемой информации.

В результате внедрения системы SAP в банке полностью автоматизирован процесс планирования административно-хозяйственных расходов (АХР). Усилен контроль при планировании бюджета АХР, за формализацией вводимых данных путем использования единых справочников в системе и единой формы ввода. Также проведена интеграция системы с модулем ведения фактических затрат. Предоставлена возможность реализации других проектов на внедренной платформе SAP. Помимо этого, значительно сократилось время на согласование и внесение изменений в бюджет по всему банку. В настоящее время в системе SAP работает уже более 300 пользователей из всех подразделений банка.

«Основными критериями в пользу выбора решения SAP для создания корпоративной информационной системы, безусловно, стали быстрая интеграция с другими модулями SAP, внедренными ранее, и возможность реализации функционала согласно бизнес-требованиям и потенциалу дальнейшего развития платформы для решения других задач», – отметил Вячеслав Плугару.

Ведущий руководитель проектов компании «Сбербанк Технологии» Алексей Нейман подчеркнул, что реализация информационно-технического решения на платформе SAP позволяет Сбербанку построить эффективное взаимодействие со своими дочерними структурами.

Фото: Альберт Тахавиев, Bankir.Ru

Официальная публикация ежедневной информации о работе в системе и ее анализ позволяет наладить конструктивную работу с теми пользователями, которые не очень-то хотели принимать систему SAP. Ключевыми факторами внедрения системы стало вовлечение в спонсорство по построению проекта заинтересованных в его продвижении пользователей с самого начала работ. Хорошо поработали на достижение оперативного конечного результата и жесткая модерация, и управление требованиями системы, а также активная поддержка процессов согласования, высокий приоритет задач миграции и модерации. «Наконец-то в дочерних банках Сбербанка появилась системная интеграция, и сотрудники различных подразделений банка могут разговаривать между собой, не путаясь в терминах», – заявил Алексей Нейман.

Директор по развитию решений SAP для риск-менеджмента Майкл Адам заявил, что изменения в технологии управления рисками в банковской сфере были глобальным вызовом для финансового мира. Требования к финансовой отчетности, более известные как Базель II и Базель III, внесли большие изменения в расчеты нормативов. «Если раньше банкам для адаптации к этим новым требованиям регулятор давал две или три недели, то сейчас в любой момент надзорный орган может постучаться в банковскую дверь и потребовать предъявить всю внутреннюю кухню», – заметил Майкл Адам. Управлением рисками раньше занимались специалисты в статусе вице-президента, а сейчас это работа простого офисного офицера по управлению рисками, и если информация и данные, поступающие к этому специалисту, приходят разрозненные, то и на выходе банк будет получать неверную статистику. Сейчас у компании SAP в России есть 11 клиентов, которые заинтересованы в инновациях, и это банки 2–3 уровня по размеру капитала, и они все сталкиваются с задачами улучшения обработки данных, подчеркнул эксперт.

Татьяна Ступина из подразделения SAP Globalization Services рассказала о внедрении в жизнь «машины» для формирования учетных записей на 20-разрядных счетах учета банковских операций. По ее словам, эта версия модуля SAP по работе со счетами клиентов развернута сейчас в одном российском банке и внедряется еще в двух. Этот программный модуль позволяет банкам работать с 20-значными счетами, что облегчает работу, например, с депозитами клиентов в трех валютах – рублях, евро и долларах. Это новация для SAP, созданная во многом под реалии работы российского рынка, так как европейские банки работают, как правило, с одной валютой – евро. Татьяна Ступина подчеркнула, что сейчас отечественные банки все больше обеспокоены течением бизнес-процессов, но при этом бухгалтерская составляющая в банковской работе до сих пор очень высока.

Менеджер по развитию бизнеса SAP Customer Solution Владимир Галь в своем выступлении сосредоточился на том факте, что пакетное решение SAP CIS может существенно повысить лояльность клиентов к банку и увеличить так называемый «средний чек». Сейчас средний российский клиент банка имеет по одному продукту в трех банках. При этом 50% руководителей банков признались в опросе, что чувствительность клиентов к цене продукта и персонализация ценообразования так или иначе затронет кредитные организации в ближайшие годы. В одном из банков при помощи решения SAP был проведен эксперимент, когда цена продукта выросла на 5%, а при этом отток клиентов повысился лишь на 0,1%, то есть на повышение цены клиент не стал «голосовать ногами». И это пример того, как клиенту можно скидку не давать, а наоборот, повысить цену продукта и доход банка. Владимир Галь считает, что система может быть настроена так, чтобы стимулировать клиентов оставлять к отчетному периоду, когда банк сдает свои данные в ЦБ, на счетах больше денег. Такие разовые «вбрасывания» ликвидности в банк от клиентов будут хорошо влиять на показатели банковской отчетности, а клиентов за такое разумное поведение можно поощрять премиальными баллами. Или же систему можно настроить таким образом, чтобы она поощряла тех клиентов, которые не ходят в банк, не тратят время операционистов, а пользуются Интернет-банкингом.

Директор отделения финансово-экономических решений компании IBS Елена Саяпина рассказала о внедрении проекта системы бюджетирования в банке ВТБ24. Старт проекта был очень быстрым. Бюджетирование в этом банке мигрировало с формата Excel в 2009 году на СПИК в 2011 году, но и СПИК не стал отвечать потребностям банка, так как значительно возросшее число смет повлекло рост числа рассматриваемых финансовых документов. Кроме того, и количество вовлеченных в бюджет процесс людей было огромным. Кроме того, все бюджеты должны были легко форматироваться в стандарты МСФО. И проект SAP помог за два года перенастроить всю систему бюджетирования в банке на принципиально новый лад.

Архитектор бизнес-решений SAP CIS Александр Шифрин рассказал о системе кредитных решений от компании SAP. Он отметил, что при принятии решения о выделении кредитного лимита можно настроить систему так, что она будет выставлять лимит по времени – например, лимит на срок принятия риска. Если у компании-заемщика банка через год планируются какие-то значительные изменения в бизнесе, то банк в системе задает параметр – кредит на год, и свыше этого срока лимит будет считаться исчерпанным. Также система может устанавливать лимиты на клиентского менеджера – по объемам выданных денег, на трейдера по объему допускаемых для него сделок при его работе на любом секторе финансового рынка. Также можно выставлять лимиты на суммы в валюте сделки, на суммы ожидаемых потерь, и так можно через утилизацию лимита следить за всеми процессами в банке.

На выставке форума были также обозначены возможные области для развития обработки платежей в реальном времени. Что нас ждет в ближайшем будущем со стороны финансовых технологий? Комбинированные продукты, платежи без пластиковых карт с использованием идентификации при помощи мобильного телефона или отпечатка пальца. Ведь с технологической точки зрения сегодня все эти новшества уже давно не фантастика.

Leave a Reply